Iedereen die direct of indirect 10% of meer van de aandelen, stemrechten of vergelijkbare zeggenschap (een 'gekwalificeerde deelneming') in een van de volgende gereguleerde entiteiten wil verwerven, moet hiervoor een vvgb aanvragen:
- Kredietinstellingen
- Clearinginstellingen
- (Beheerders van) Instellingen voor Collectieve Beleggingen in Effecten (ICBE's)
- Beleggingsinstellingen
- Underwriters
- Pensioenfondsen
- Verzekeringsmaatschappijen
- Betaalinstellingen
- Elektronisch geldinstellingen
De vvgb wordt verleend door De Nederlandsche Bank (DNB) en voor kredietinstellingen door de Europese Centrale Bank (ECB). Verwerving van gekwalificeerde deelnemingen in Alternative Investment Fund Managers (AIFM's) is onderworpen aan een vergelijkbare, maar lichtere screening door de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Bij het verkrijgen van een belang in een financiële dienstverlener zoals een intermediair of een kredietverstrekker moeten de directe en indirecte meerderheidsaandeelhouders een integriteitsscreening ondergaan.
-
Aandachtspunten van toezichthouders
Bij het beoordelen van de vvgb-aanvraag kijken DNB en de ECB naar:
- De financiële soliditeit van de overnemende entiteit
- De invloed die de overnemende entiteit kan uitoefenen op de doelentiteit
- Het track record als aandeelhouder in de financiële sector
- De invloed van de deelneming op de financiële soliditeit van de doelinstelling
- De integriteit en geschiktheid van het bestuur van de overnemende entiteiten
- De complexiteit en/of transparantie van de holdingstructuur
- Anti-witwas (AML) overwegingen
-
Wat we voor u kunnen doen
De kwaliteit en volledigheid van uw aanvraag en de aangeleverde aanvullende informatie zijn van grote invloed op de duur van de behandeling van de aanvraag en het eindresultaat. Ons Financial Law heeft gedegen kennis van de Wet op het financieel toezicht (Wft) en uitgebreide ervaring met vvgb-aanvragen. Wij kennen het proces en de aanpak van de toezichthouders. Onze diensten omvatten zowel op zichzelf staande aanvragen als aanvragen die verband houden met fusies en overnames en vergunningsaanvragen.
We helpen onze cliënten ook met:
- Analyseren welke entiteiten of personen een vvgb nodig hebben vanwege een overname of vergunningsaanvraag
- Het opstellen en verzamelen van de benodigde documenten
- Communicatie met Nederlandse toezichthouders over vvgb-aanvragen en de behandeling ervan
